Gestor Patrimonial, GP

¿Qué es el Certificado de Gestor de Patrimonios?

Esta certificación profesional de Gestor de Patrimonios (GP), otorgada por el Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF), evalúa el conjunto de competencias bancarias y financieras necesarias para realizar labores de asesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes, considerándose también como personal que asesora el que atienda a clientes con contratos de gestión discrecional de cartera. Permite poder hacer frente a las presentes exigencias reguladoras de la CNMV respecto del personal que proporciona estos serviciosde inversión en las entidades financieras.

¿A quién va dirigido?

El Certificado de GP está dirigido a todos aquellos profesionales que deseen orientar su carrera profesional hacia el ámbito del Asesoramiento Financiero y la Gestión de Patrimonios, en todas sus modalidadesy, en especial, aaquellos profesionales que ejercen su profesión de asesoramiento financiero en:

  • Banca Personal y Banca Privada.
  • EAFIS.
  • Compañías aseguradoras (ramo vida).
  • Corredores, mediadores y agentes.
  • Asesores independientes y despachos profesionales.
  • Estudiantes que quieran dedicarse profesionalmente a esta especialidad.

Objetivos de la certificación

El objetivo fundamental del GP es certificar un nivel avanzado de formación para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera.

Además, permite hacer frente a las presentes exigencias reguladoras en el ámbito de brindar servicios de asesoramiento y gestión discrecional de carteras.

Reconocimiento del Certificado de Asesor de Servicios Financieros

En España, esta certificación de Asesor Financiero ha sido reconocida por la CNMV como título que habilita para realizar labores deasesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes, considerándose también como personal que asesora el que atienda a clientes con contratos de gestión discrecional de cartera, incorporado a la primera lista oficial de títulos publicada por la CNMV con fecha 25 de octubre de 2017 (pincha aquí).

Programa de contenidos del examen de certificación

Las materias objeto de estudio para preparar este programa de certificación de Gestor de Patrimonios y la importancia relativa de las mismas en los exámenes de certificación se presentan en la tabla 1.

 

Tabla 1
MACRO MÓDULO SIGLA PESO Nivel II PESO Nivel I+II
Instrumentos y Mercados Financieros IyMF 40,0% 25%
Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria FySIM 10% 10%
Seguros SEG 0% 7,5%
Pensiones y Planificación de jubilación PyPJ 5,0% 5,0%
Gestión de Carteras y GC 17,5% 17,5%
Credito y Financiación
Incluye Operaciones de Crédito Bancario
CyF 5% 5%
Inversión Inmobiliaria II 5% 5%
Fiscalidad FISC 10% 10%
Cumplimiento Normativo y Regulador CNyR 0% 7,5%
Asesoramiento y Planificación Financiera AyPF 7,5% 7,5%
100%
Pincha aquí para ver el syllabus completo de la certificación

¿Cómo puedo prepararlo? ¿Existen cursos de formación acreditados?

El Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF) establece el número de horas mínimo para preparar el programa de esta certificación en230 horas, de las cuales un 60% serán teóricas y un 40% prácticas. Además, el IEAF considera que la duración estimada para una adecuada preparación de la misma es de 9 a 12meses, dependiendo del nivel inicial de conocimientos de los candidatos a la misma.

El IEAF mantiene acuerdos con Escuelas de Formación y Universidades que, previa acreditación por parte del IEAF, pueden impartir programas de formación que preparen para esta certificación, ya sea en modalidad presencial u on-line.

Hasta el momento, Escuela FEF es el único centro acreditado por el IEAF para la preparación de la certificación, a través del Programa Superior en Gestión Patrimonial, que se ofrece en dos modalidades:

Sistemas de Evaluación

La obtención de este certificado de Gestor de Patrimonios puede hacerse a través de un único examen de toda la materia exigida (nivel I + II), o sólo de las materias del Nivel II si se es titular del certificado de Asesor Financiero del IEAF (nivel I).

  1. Examen Nivel I+II

    El sistema de evaluación de esta certificación es presencial. La duración del examen es de 3 horas. El examen consta de dos partes: una primera tipo test (50 preguntas a resolver) y otra segunda que consiste en la resolución de 2 casos prácticos. Para aprobar el examen se exige un 70% de aciertos en la parte tipo test y un mínimo de 4 puntos (sobre 10) en los casos prácticos. En las preguntas tipo test, con cuatro posibles respuestas de la que solo una es correcta, las preguntas falladas o en blanco no restan puntos.

    El número de preguntas en el examen final mantiene la proporción citada anteriormente en función de la importancia relativa de cada materia objeto del programa (ver tabla 1).

  2. Examen solo Nivel II

    Aquellos candidatos titulares del Certificado de Asesor Financiero del IEAF podrán realizar el examen solo de las materias del nivel II (tabla 2).

Materias de examen del GP para aquellos alumnos
que sean titulares de la certificación AF del IEAF.
Tabla 2
MACRO MÓDULO SIGLA PESO
Nivel II
Instrumentos y Mercados Financieros IyMF 40,0%
Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria FySIM 10%
Seguros SEG 0%
Pensiones y Planificación de jubilación PyPJ 5,0%
Gestión de Carteras y GC 17,5%
Crédito y Financiación
Incluye Operaciones de Crédito Bancario
FISC 5%
Inversión Inmobiliaria II 5%
Fiscalidad FISC 10%
Cumplimiento Normativo y Regulador CNyR 0%
Asesoramiento y Planificación Financiera AyPF 7,5%
    100%

El sistema de evaluación de este Nivel II de la certificación de GP es presencial. La duración del examen es de 2,5 horas. El examen consta de dos partes: una primera tipo test (40 preguntas a resolver) de las materias señaladas en la Tabla 2 anterior, y otra segunda que consiste en la resolución de 2 casos prácticos. Para aprobar el examen se exige un 70% de aciertos en la parte tipo test y un mínimo de 4 puntos (sobre 10) en los casos prácticos. En las preguntas tipo test, con cuatro posibles respuestas de la que solo una es correcta, las preguntas falladas o en blanco no restan puntos.

El número de preguntas en este Nivel II mantiene la proporción citada anteriormente en función de la importancia relativa de cada materia objeto del programa (ver tabla 2).

Para ambos exámenes, único o solo Nivel II, el candidato podrá llevar al examen su calculadora y el libro oficial de fórmulas que el IEAF facilita a los candidatos, sin ningún tipo de anotaciones adicionales en el mismo. El candidato deberá identificarse mostrando un documento identificativo (DNI, pasaporte, carnet de conducir) a la entrada y a la salida del examen.

El IEAF celebrará, al menos, cuatro convocatorias de examen al año, que estarán debidamente anunciadas (fecha, horario, lugar de celebración, etc) en su página web (ver fechas de exámenes) Además de estas convocatorias podrá convocar otros exámenes para cumplir con los acuerdos de formación y certificación in company.

La calificación otorgada por el Comité será de APTO y de NO APTO. La decisión del Comité de Evaluación es inapelable, no existiendo derecho de revisión de examen por parte del candidato. Tampoco se informa al candidato del porcentaje de aciertos/fallos en su correspondiente examen.

Tiempo de validez

El IEAF no tiene establecido un plazo de validez para esta certificación. Sin embargo, a efectos del reconocimiento de la CNMV para mantener la validez de la acreditación como título válido en relación a las exigencias de MIFID II, el candidato deberá justificar que ha realizado un mínimo de 30 horas de formación anual, formación que debe ser calificada como “relevante” a efectos de la profesión y estar “acreditada” por el Comité Evaluador del IEAF. Ver recertificación

Exigencia de códigos éticos

El Instituto Español de Analistas Financieros no obliga a los titulares de esta certificación a ser miembro del IEAF y, por ello, tampoco a firmar su código ético.

Ahora bien, si el titular de esta acreditación pasa a ser miembro del IEAF entonces será requisito obligatorio que firme el Código ético del IEAF. (Pincha aquí)

Requisitos de Admisión

Dado que es una certificación profesional que permitirá a sus candidatos ejercer una profesión en el ámbito de las finanzas, el IEAF exige a los candidatos estar en posesión, al menos, de una titulación completa de estudios secundarios (título de bachiller o formación profesional similar)o experiencia profesional validable.

Para realizar el examen solo de Nivel II el candidato debe justificar que es titular de la certificación de Asesor Financiero del IEAF.

¿A cuánto ascienden los derechos de examen?

¿Cómo me registro para realizar los exámenes de GP?

Para registrarse en el examen de Gestor Patrimonial Nivel II pinche aquí

Para registrarse en el examen de Gestor Patrimonial Nivel I+II pinche aquí

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