Asesor Financiero, AF

¿Qué es el Certificado de Asesor Financiero?

Esta certificación profesional de Asesor Financiero (AF), otorgada por el Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF), evalúa el conjunto de competencias bancarias y financieras necesarias para realizar labores de asesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes, considerándose también como personal que asesora el que atienda a clientes con contratos de gestión discrecional de cartera. Esta acreditación permite poder hacer frente a las presentes exigencias reguladoras de la CNMV respecto del personal que proporciona estos serviciosde inversión en las entidades financieras.

Esta certificación de AF se considera el Nivel I de la Certificación de Gestión de Patrimonios del IEAF.

¿A quién va dirigido?

El Certificado AF está dirigido a todos aquellos profesionales que deseen orientar su carrera profesional hacia el ámbito del Asesoramiento Financiero y la Gestión de Patrimonios, en todas sus modalidades y, en especial, a aquellos profesionales que ejercen su profesión de asesoramiento financiero en:

 
  • Banca Comercial, Banca Personal y Banca Privada.
  • EAFIS.
  • Compañías aseguradoras (ramo vida).
  • Corredores, mediadores y agentes.
  • Asesores independientes y despachos profesionales.
  • Estudiantes que quieran dedicarse profesionalmente a esta especialidad.

Objetivos de la certificación

El objetivo fundamental del AF es certificar un nivel uniforme mínimo de formación para poder hacer frente a las presentes exigencias reguladoras en el ámbito de brindar servicios de asesoramiento y gestión discrecional de carteras.

Reconocimiento del Certificado de Asesor de Servicios Financieros

En España, esta certificación de Asesor Financiero ha sido reconocida por la CNMV como título que habilita para realizar labores de asesoría en materia de inversión a clientes o potenciales clientes tal y como aparecía recogido en la primera lista oficial de títulos de la CNMV con fecha 25 de octubre de 2017 (pincha aquí).

Programa de contenidos del examen de certificación

Las materias objeto de estudio para preparar este programa de certificación de Asesor Financiero y la importancia relativa de las mismas en los exámenes de certificación se presentan en la tabla 1.

MACRO MÓDULO SIGLA PESO
Nivel Básico
Instrumentos y Mercados Financieros IyMF 40,0%
Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria FySIM 10%
Seguros SEG 7,5%
Pensiones y Planificación de jubilación PyPJ 5,0%
Gestión de Carteras y GC 12,5%
Fiscalidad FISC 10%
Cumplimiento Normativo y Regulador CNyR 7,5%
Asesoramiento y Planificación Financiera AyPF 7,5%
100%
Pincha aquí para ver el syllabus completo de la certificación    

¿Cómo puedo prepararlo? ¿Existen cursos de formación acreditados?

El IEAF establece el número de horas mínimo para preparar el programa de esta certificación en 150 horas. Además, el IEAF considera que la duración estimada para una adecuada preparación de la misma es de 6 a 9 meses, dependiendo del nivel inicial de conocimientos de los candidatos a la misma.

El IEAF mantiene acuerdos con Escuelas de Formación y Universidades que, previa acreditación por parte del IEAF, pueden impartir programas de formación que preparen para esta certificación, ya sea en modalidad presencial u on-line.

Hasta el momento, Escuela FEF es el único centro acreditado por el IEAF para la preparación de la certificación, a través del Programa Superior en Gestión Patrimonial, que se ofrece en dos modalidades:

Sistemas de evaluación

El sistema de evaluación de esta certificación es presencial. La duración del examen es de 2 horas y el examen consta de 40 preguntas tipo test, con cuatro posibles respuestas, de la que solo una es correcta. Para aprobar el examen se exige un 70% de aciertos. Las preguntas falladas o en blanco no restan puntos.

El número de preguntas en el examen final mantiene la proporción citada anteriormente en función de la importancia relativa de cada materia objeto del programa (ver tabla 1).

El candidato podrá llevar al examen su calculadora y el libro oficial de fórmulas que el IEAF facilita a los candidatos, sin ningún tipo de anotaciones adicionales en el mismo. El candidato deberá identificarse mostrando un documento identificativo (DNI, pasaporte, carnet de conducir) a la entrada y a la salida del examen.

El IEAF celebrará, al menos, cuatro convocatorias de examen al año, que estarán debidamente anunciadas (fecha, horario, lugar de celebración, etc) en su página web (ver fechas de exámenes) Además de estas convocatorias podrá convocar otros exámenes para cumplir con los acuerdos de formación y certificación in company.

La calificación otorgada por el Comité será de APTO y de NO APTO. La decisión del Comité de Evaluación es inapelable, no existiendo derecho de revisión de examen por parte del candidato. Tampoco se informa al candidato del porcentaje de aciertos/fallos en su correspondiente examen.

Tiempo de validez

El IEAF no tiene establecido un plazo de validez para esta certificación. Sin embargo, a efectos del reconocimiento de la CNMV para mantener la validez de la acreditación como título válido en relación a las exigencias de MIFID II, el candidato deberá justificar que ha realizado un mínimo de 30 horas de formación anual, formación que debe ser calificada como “relevante” a efectos de la profesión y estar “acreditada” por el Comité Evaluador del IEAF. Ver recertificación

Exigencia de códigos éticos

El Instituto Español de Analistas Financieros no obliga a los titulares de esta certificación a ser miembro del IEAF y, por ello, tampoco a firmar su código ético.

Ahora bien, si el titular de esta acreditación pasa a ser miembro del IEAF entonces será requisito obligatorio que firme el Código ético del IEAF. (Pincha aquí)

Requisitos de Admisión

Dado que es una certificación profesional que permitirá a sus candidatos ejercer una profesión en el ámbito de las finanzas, el IEAF exige a los candidatos estar en posesión, al menos, de una titulación completa de estudios secundarios (título de bachiller o formación profesional similar) o experiencia profesional validable.

¿A cuánto ascienden los derechos de examen?

¿Cómo me registro para realizar los exámenes de AF?

Para registrarse en el examen AF (nivel I) pinche aquí

Para registrarse en el examen AF (nivel I upgrade) pinche aquí

 

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